Tipos de fraude no ecommerce são uma ameaça crescente para quem vende online. Além disso, mesmo com boas vendas e tráfego qualificado, um único golpe pode gerar prejuízo direto — tanto financeiro quanto reputacional.
Principalmente, estudos mostram que:
- Mais de 40% dos lojistas já sofreram algum tipo de fraude
- O prejuízo médio por incidente ultrapassa R$ 500
- Muitos casos só são detectados após a entrega do produto
Dessa forma, fraudadores usam dados roubados, identidades falsas e técnicas sofisticadas para comprar produtos sem pagar ou obter informações sensíveis.
Portanto, tipos de fraude no ecommerce exigem atenção constante, planejamento e uso de ferramentas preventivas.
Consequentemente, quem age com antecedência reduz riscos, aumenta a segurança das transações e fortalece a confiança do cliente.
Principais Pontos deste Artigo
Antes de continuar, veja os principais tópicos que serão abordados neste guia sobre tipos de fraude no ecommerce:
- Por que as fraudes são tão comuns no ambiente digital
- Os 7 tipos de fraude mais frequentes
- Como identificar sinais de compra suspeita
- Estratégias práticas para prevenção
- Uso de intermediadores de pagamento
- Sistemas antifraude: vale a pena investir?
- Erros que aumentam a vulnerabilidade da loja
Portanto, continue lendo para descobrir como blindar seu ecommerce contra golpes.
Por que as fraudes acontecem no ecommerce?
A primeira etapa de tipos de fraude no ecommerce é entender por que elas são tão recorrentes.
Anonimato do ambiente digital
- É fácil criar perfis falsos ou usar dados roubados
- Difícil rastrear a localização real do fraudador
Alta disponibilidade de dados na dark web
- Informações de cartões, CPFs e senhas são vendidas facilmente
- Criminosos compram pacotes de dados para aplicar fraudes em massa
Baixo risco de punição
- Poucos casos resultam em prisão ou responsabilização
- A maioria dos golpes ocorre em escala internacional
Além disso, muitas lojas ainda operam com pouca segurança, facilitando o trabalho dos criminosos.
Portanto, ignorar esse problema é um convite para problemas futuros.
Tipo 1: Fraude clássica com cartão roubado
Um dos tipos de fraude no ecommerce mais comuns é o uso de dados de cartão de crédito roubados.
Principalmente, o fraudador compra as credenciais na dark web e realiza compras em lojas virtuais. Dessa forma, o endereço de entrega é diferente do de cobrança, geralmente em locais onde ele possa receber o produto.
Além disso, muitas vezes usa proxies ou redes VPN para mascarar o IP, dificultando a identificação.
Dessa maneira, a vítima só descobre o golpe quando vê a fatura, enquanto o lojista perde o produto e o valor da venda.
Portanto, é essencial verificar divergências entre os dados antes de enviar o pedido.
Tipo 2: Fraude de triangulação
Para garantir tipos de fraude no ecommerce, conheça a modalidade conhecida como “triangulação”.
Como funciona:
- O fraudador cria uma loja falsa com produtos populares
- Um cliente real compra nesse site, achando ser legítimo
- O criminoso usa um cartão roubado para comprar o mesmo produto em uma loja verdadeira
- O produto é enviado diretamente ao cliente final
- O dono da loja real perde o item e não recebe pagamento
Dessa forma, o consumidor acha que fez uma boa compra, mas a loja legítima é a prejudicada.
Portanto, monitore pedidos com alto valor e origem de IPs suspeitos.
Tipo 3: Fraude de interceptação
A terceira etapa de tipos de fraude no ecommerce é a interceptação de entregas.
Nesse caso, o golpista faz o pedido usando:
- Endereço de cobrança real (do dono do cartão)
- Endereço de entrega diferente (onde ele pode receber)
Assim, ele espera pela entrega e se passa pelo destinatário, dizendo que o titular não está em casa. Em outros casos, muda o endereço pouco antes da entrega.
Dessa forma, o lojista envia o produto, mas ele nunca chega ao cliente correto.
Portanto, desconfie de pedidos com pequena diferença entre os endereços.
Tipo 4: Fraude de teste de cartão
Outro dos tipos de fraude no ecommerce é o teste de cartão.
Principalmente, criminosos usam bots para testar milhares de combinações de números de cartão, validade e CVV em sites com checkout rápido.
Além disso, costumam fazer compras de baixo valor (como R$ 1,99) para verificar se os dados funcionam.
Dessa maneira, além de causar transtornos aos titulares, esse tipo de fraude sobrecarrega servidores e gera falsos positivos em relatórios.
Portanto, implemente sistemas que bloqueiem múltiplas tentativas de compra em curto tempo.
Tipo 5: Fraude de aquisição de conta
A quinta etapa de tipos de fraude no ecommerce envolve o roubo de contas de clientes.
Como acontece:
- O fraudador obtém acesso às credenciais de login (por phishing ou vazamento de dados)
- Entra na conta do usuário e utiliza os cartões salvos
- Altera o endereço de entrega antes de finalizar a compra
Além disso, muitas pessoas usam senhas simples ou repetem a mesma senha em vários sites, facilitando o ataque.
Portanto, incentive seus clientes a usarem autenticação em duas etapas e senhas fortes.
Tipo 6: Fraude por roubo de identidade
Esse é um dos tipos de fraude no ecommerce mais sofisticados.
Principalmente, o criminoso assume completamente a identidade de outra pessoa, criando documentos falsos, emitindo novos cartões e realizando compras de alto valor.
Além disso, esse golpe é difícil de detectar porque os dados apresentados parecem legítimos.
Dessa forma, ele afeta diretamente lojas que vendem eletrônicos, joias ou itens de alto ticket médio.
Portanto, exija documentação adicional em compras acima de um valor limite.
Tipo 7: Fraude amigável (friendly fraud)
A sétima e uma das formas mais difíceis de combater é a fraude amigável.
Como funciona:
- Um cliente real faz uma compra e recebe o produto
- Depois, entra em contato com o banco alegando que não autorizou a transação
- Solicita o estorno do valor, mesmo tendo usado o produto
Além disso, muitas vezes o consumidor sabe que está cometendo um crime, mas aproveita brechas no sistema.
Dessa maneira, o lojista perde o produto, o dinheiro e ainda pode ser penalizado pelo meio de pagamento.
Portanto, mantenha registros claros de entrega, comunicação e termos de uso aceitos.
Como identificar sinais de fraude
Tipos de fraude no ecommerce podem ser detectados com atenção a detalhes.
Comportamento suspeito:
- Várias tentativas de compra em um curto período
- Mudança repentina no endereço de entrega
- Pedidos feitos à 3h da manhã
Dados inconsistentes:
- IP do comprador em país diferente do endereço
- Nome no cartão não bate com o cadastro
- E-mail genérico ou mal formatado (ex: usuario123@tempmail.com )
Produtos de alto valor:
- Compra de itens caros com frete expresso
- Pagamento dividido em várias parcelas com diferentes cartões
Dessa forma, crie regras internas para analisar esses casos antes da expedição.
Estratégias para evitar fraudes
Para garantir tipos de fraude no ecommerce, adote estas práticas.
Use intermediadores de pagamento
- Plataformas como PagBank, Mercado Pago e PayPal oferecem proteção contra chargebacks
- Em caso de fraude, o prejuízo fica com o intermediador, não com você
Implemente sistema antifraude
- Ferramentas como ClearSale, Rede e Monetizze analisam comportamento do comprador
- Bloqueiam transações suspeitas automaticamente
Valide manualmente compras de alto valor
- Ligue ou envie e-mail para confirmar a compra
- Peça documento com foto em casos extremos
Mantenha políticas claras
- Informe no site que alterações de endereço após confirmação não são permitidas
- Exija assinatura na entrega de produtos caros
Dessa maneira, você reduz drasticamente os riscos.
Comparativo: Loja com e sem Proteção Contra Fraudes
| 💸 Critério | Com Proteção | Sem Proteção |
|---|---|---|
| Prejuízo Médio | Baixo (controlado) | Alto (recorrente) |
| Confiança do Cliente | Alta (marca segura) | Baixa (reputação arranhada) |
| Fraudes Detectadas | Em tempo real | Após o prejuízo |
| Crescimento | Sustentável e escalável | Limitado por riscos |
O futuro do ecommerce está no GexNews
Para quem quer aprender sobre marketing digital, segurança de lojas online e crescimento de pequenos negócios, o GexNews é uma referência confiável. O site traz análises exclusivas, dicas práticas e histórias de sucesso para inspirar empreendedores.
Acesse já: gexnews.com.br
Conclusão: tipos de fraude no ecommerce exigem atenção constante
Tipos de fraude no ecommerce mostram que vender online vai muito além de ter bons produtos. Além disso, ao adotar medidas preventivas, usar tecnologia e manter processos seguros, você protege seu negócio e oferece tranquilidade ao cliente.
Portanto, pare de depender apenas da sorte. Comece a agir com inteligência e proteja seu ecommerce hoje mesmo.
Se este conteúdo te ajudou, compartilhe com um amigo que tem loja virtual.
